Parim Teile kättesaadavate vastastikuste fondihaldurite valik



<div _ngcontent-c14 = "" internalhtml = "

On mõned suured investeerimisfondid, kuid need on haruldased.Getty

Eelmisel nädalal tegin kättesaadavaks a 199 ühisfondi valitsejat kes olid viimase kümne aasta jooksul nii S & amp; P 500 kui ka nende kategooria võrdlusalused edukamad. Sellest ajast alates olen ma lugejatelt palju küsimusi küsinud. Siin on kolm kõige olulisemat küsimust ja vastust.

Küsimus: Milliseid investeerimisfonde tuleks valida järgmise 10 aasta jooksul?

Vastus: Ma ei usu, et keegi ei suuda 10 aasta jooksul usaldust näha. Keegi ei tea, millal fondihalduri investeerimisstiil langeb ära, kuid see on virtuaalne kindlus, et mingil hetkel hakkab iga juhi stiil. Olenemata sellest, milliseid fondivalitsejaid täna valida, valmistuge ennast regulaarsete portfelliülevaadete tegemiseks, et saaksite teha kursuste parandusi tulevikus.

Küsimus: Miks mitte ainult investeerida odavfondi fondi või börsil kaubeldavasse fondi (ETF)?

VastusEsiteks lubage mul öelda, et peaaegu 6 800 investeerimisfondi kohta, mis ei ole nimekirjas, on tõenäoliselt indeksifond või ETF, mis oleks hea, odavam, asendav.

Kui teil on piisavalt pikk investeerimisperspektiiv, mille üle te teate, ei pea te oma portfelli mingil põhjusel puudutama, siis indekseerimine on mõttekas. Siiski on olnud kümme aastat, mil turu tootlus on oma pikaajalisest keskmisest madalam ja turud langesid isegi kümme aastat. Niisiis, a "piisavalt pikk investeerimisperspektiiv" on rohkem kui 20 kuni 30 aastat.

Üldiselt tõusevad turud, kui intressimäärad langevad ja kapitalil lubatakse liikuda produktiivsema kasutamise suunas. Vähemalt järgmise kahe aasta jooksul ei näe ma intressimäärade langust ega edusamme kapitali liikumise vabastamisel.

Keegi ei suuda tulevikku piisavalt usaldada, et teha investeerimisotsuseid järgmise 10, 20 või 30 aasta jooksul. Parem on teha parimaid otsuseid, mida saame aluseks võtta selle kohta, mida me nüüd teame, ja kavatseme muuta kursuse parandusi asjade muutumisel.

Minu nimekirjas olevad fondihaldurid on viimase kümne aasta jooksul pärast nende tasusid kõikidest tulemustest üle saanud ja piisavalt muutnud. Kui arvate, et turg võib järgmise aasta või kahe aasta jooksul olla tasane ja volatiilne, kasutage minu nimekirjas olevaid juhte. Mõtle indeksfondidele ja ETFidele, kui rahapoliitika ja / või fiskaalpoliitika paraneb.

Küsimus: Milliseid fonde soovitan?

Vastus: Alustage neist viiest investeerimisfondist, millest neli on veel avatud uutele aktsionäridele:

Kevin Landis, Firsthand tehnoloogia võimaluste fond (TEFQX)

Joel P. Fried, PRIMECAP Odyssey agressiivne kasv (POAGX)

Rajiv Kaul, Fidelity Select Biotech (FBIOX)

Liu-Er Chen, Delaware'i tervishoid (DLHIX)

Edward L. Yoon, Fidelity Select Medical Tech (FSMEX)

Ära vali fondi kõrgeima tuluga. Jaotage oma portfell võrdselt kõigi nelja vahel. Sel moel, kui iga juhi stiil ei toimi, mõjutab see ainult 25% oma portfellist. Kui see juhtub, loodavad lood, et ülejäänud kolm juhtkondi täidavad 75% oma portfellist, seega ei ole alatäitva juhi asendamine hädaolukord.

Neli neist fondidest on avatud uutele aktsionäridele ning neid saab kasutada FOLIOfn, Fidelity, Schwab ja TD Ameritrade kaudu. Et säilitada oma võime investeerida nende juhtidega, kaaluge fondi minimaalse investeerimise võimalust, et uks oleks avatud.

PRIMECAP Odyssey Aggressive Growth Fund on suletud uutele investoritele, kuid olemasolevad aktsionärid saavad veel rohkem investeerida. Sellesse fondi sisenemiseks peate leidma aktsionäri, keda saab veenda jagama või müüma. Kui te ei pääse sellesse fondi, asenda see PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX), mida haldab sama haldur.

Kliki siia arvutustabeli allalaadimiseks investeerimisfondide täieliku nimekirjaga. Kliki siia teavitatakse, kui nimekirja uuendatakse. Ajakohastades nimekirja korrapäraselt, saame teha mõistlikke kohandusi, kui tulevik avaneb ja turg ütleb meile, millised investeerimisstiilid on kasuks ja mis on ära langenud.

">

On mõned suured investeerimisfondid, kuid need on haruldased.Getty

Eelmisel nädalal tegin kättesaadavaks 199 ühisfondi valitseja nimekirja, kes olid viimase 10 aasta jooksul ületanud nii S&P 500 kui ka nende kategooria võrdlusaluse. Sellest ajast alates olen ma lugejatelt palju küsimusi küsinud. Siin on kolm kõige olulisemat küsimust ja vastust.

Küsimus: Milliseid investeerimisfonde tuleks valida järgmise 10 aasta jooksul?

Vastus: Ma ei usu, et keegi ei suuda 10 aasta jooksul usaldust näha. Keegi ei tea, millal fondihalduri investeerimisstiil langeb ära, kuid see on virtuaalne kindlus, et mingil hetkel hakkab iga juhi stiil. Olenemata sellest, milliseid fondivalitsejaid täna valida, valmistuge ennast regulaarsete portfelliülevaadete tegemiseks, et saaksite teha kursuste parandusi tulevikus.

Küsimus: Miks mitte ainult investeerida odavfondi fondi või börsil kaubeldavasse fondi (ETF)?

VastusEsiteks lubage mul öelda, et peaaegu 6 800 investeerimisfondi kohta, mis ei ole nimekirjas, on tõenäoliselt indeksifond või ETF, mis oleks hea, odavam, asendav.

Kui teil on piisavalt pikk investeerimisperspektiiv, mille üle te teate, ei pea te oma portfelli mingil põhjusel puudutama, siis indekseerimine on mõttekas. Siiski on olnud kümme aastat, mil turu tootlus on oma pikaajalisest keskmisest madalam ja turud langesid isegi kümme aastat. Niisiis on "piisavalt pikk investeerimisperspektiiv" rohkem kui 20 kuni 30 aastat.

Üldiselt tõusevad turud, kui intressimäärad langevad ja kapitalil lubatakse liikuda produktiivsema kasutamise suunas. Vähemalt järgmise kahe aasta jooksul ei näe ma intressimäärade langust ega edusamme kapitali liikumise vabastamisel.

Keegi ei suuda tulevikku piisavalt usaldada, et teha investeerimisotsuseid järgmise 10, 20 või 30 aasta jooksul. Parem on teha parimaid otsuseid, mida saame aluseks võtta selle kohta, mida me nüüd teame, ja kavatseme muuta kursuse parandusi asjade muutumisel.

Minu nimekirjas olevad fondijuhid on viimase kümne aasta jooksul pärast nende tasusid kõikidest tulemustest üle saanud ja piisavalt muutnud. Kui arvate, et turg võib järgmise aasta või kahe aasta jooksul olla tasane ja volatiilne, kasutage minu nimekirjas olevaid juhte. Mõtle indeksfondidele ja ETFidele, kui rahapoliitika ja / või fiskaalpoliitika paraneb.

Küsimus: Milliseid fonde soovitan?

Vastus: Alustage neist viiest investeerimisfondist, millest neli on veel avatud uutele aktsionäridele:

Kevin Landis, Firsthand tehnoloogia võimaluste fond (TEFQX)

Joel P. Fried, PRIMECAP Odyssey agressiivne kasv (POAGX)

Rajiv Kaul, Fidelity Select Biotech (FBIOX)

Liu-Er Chen, Delaware'i tervishoid (DLHIX)

Edward L. Yoon, Fidelity Select Medical Tech (FSMEX)

Ära vali fondi kõrgeima tuluga. Jaotage oma portfell võrdselt kõigi nelja vahel. Sel moel, kui iga juhi stiil ei toimi, mõjutab see ainult 25% oma portfellist. Kui see juhtub, loodavad lood, et ülejäänud kolm juhtkondi täidavad 75% oma portfellist, seega ei ole alatäitva juhi asendamine hädaolukord.

Neli neist fondidest on avatud uutele aktsionäridele ning neid saab kasutada FOLIOfn, Fidelity, Schwab ja TD Ameritrade kaudu. Et säilitada oma võime investeerida nende juhtidega, kaaluge fondi minimaalse investeerimise võimalust, et uks oleks avatud.

PRIMECAP Odyssey Aggressive Growth Fund on suletud uutele investoritele, kuid olemasolevad aktsionärid saavad veel rohkem investeerida. Sellesse fondi sisenemiseks peate leidma aktsionäri, keda saab veenda jagama või müüma. Kui te ei pääse sellesse fondi, asenda see PRIMECAP Odyssey Growth (POGRX), mida haldab sama haldur.

Klõpsake siin, et laadida arvutustabel koos investeerimisfondide täieliku nimekirjaga. Klõpsake siin, et saada teavet, kui nimekirja uuendatakse. Ajakohastades nimekirja korrapäraselt, saame teha mõistlikke kohandusi, kui tulevik avaneb ja turg ütleb meile, millised investeerimisstiilid on kasuks ja mis on ära langenud.